Política de KYC/KYB

Esta Política de KYC/KYB estabelece as diretrizes, procedimentos e controles adotados pela Kodano Tecnologia da Informação LTDA ("Kodano") para identificação, verificação, validação e monitoramento de seus clientes, parceiros e usuários, em conformidade com a legislação aplicável, boas práticas de mercado e padrões de governança corporativa. A Política tem como finalidade mitigar riscos relacionados à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, fraudes, ilícitos financeiros e riscos reputacionais, de forma compatível com a atuação da Kodano como empresa de tecnologia.

• Clientes Pessoa Jurídica (PJ) atendidos pela Kodano
• Sócios, administradores, representantes legais e beneficiários finais dos clientes
• Usuários autorizados a operar a plataforma
• Parceiros comerciais e tecnológicos, quando aplicável

• Conhecimento efetivo dos clientes
• Identificação de beneficiários finais
• Verificação de atividade econômica
• Avaliação de risco proporcional ao perfil e às operações do cliente
• Atualização contínua das informações cadastrais
• Transparência, rastreabilidade e auditabilidade dos processos
• Segregação de responsabilidades e controles compatíveis com o modelo tecnológico

A Kodano atende predominantemente clientes Pessoa Jurídica, formalmente constituídos, que operam de forma lícita e compatível com o uso de soluções tecnológicas de pagamentos e serviços financeiros. De forma geral, o perfil inclui empresas que realizam operações de ticket médio elevado, com menor volume de transações, atuando em segmentos de serviços, bens de alto valor e operações premium. A Kodano não atende: pessoas físicas como clientes finais; atividades ilícitas ou incompatíveis com seu modelo de negócio; empresas sem estrutura societária ou documentação válida.

No onboarding, são coletadas informações cadastrais e documentação exigida para validação.

• Nome completo
• CPF
• Documento oficial com foto
• Comprovante de endereço
• Verificação em listas restritivas e bases públicas

• Atividade econômica
• Estrutura societária
• Volume financeiro esperado
• Jurisdição
• Histórico operacional
• Exposição política

A Kodano identifica se sócios, administradores ou beneficiários finais são Pessoas Politicamente Expostas, conforme definição legal. Nos casos identificados, são aplicados: controles adicionais; aprovação reforçada; monitoramento contínuo.

As informações coletadas são: verificadas em bases públicas e privadas; confrontadas com listas restritivas e sancionatórias; avaliadas por processos manuais e automatizados. A Kodano poderá utilizar fornecedores especializados para apoio à verificação.

Os dados cadastrais devem ser mantidos atualizados, sendo obrigatória a comunicação de alterações relevantes, incluindo: mudanças societárias; alterações na atividade econômica; modificações no padrão operacional. A Kodano poderá solicitar revalidação cadastral periodicamente.

• Solicitação de esclarecimentos
• Suspensão temporária da operação
• Encerramento do relacionamento contratual

Esta Política de KYC/KYB é complementar à Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT) da Kodano, servindo como base para avaliação de risco, monitoramento e tomada de decisão.

As informações são armazenadas de forma segura, com acesso restrito, em conformidade com a legislação de proteção de dados pessoais (LGPD).

A responsabilidade pela implementação, manutenção e cumprimento desta Política é da Diretoria da Kodano, com apoio das áreas Jurídica, Compliance e Tecnologia, conforme aplicável.

O descumprimento desta Política poderá resultar na aplicação de medidas administrativas internas, incluindo advertências, suspensão de acessos ou encerramento de relacionamento com clientes e parceiros, conforme a gravidade do caso.

Esta Política poderá ser revisada a qualquer tempo para refletir mudanças regulatórias, operacionais ou de mercado, independentemente de aviso prévio.

A Kodano reafirma seu compromisso com ética, integridade, transparência e conformidade, adotando práticas de KYC/KYB compatíveis com seu modelo de atuação como empresa de tecnologia integrada a parceiros regulados.